מי אני: בעלת תואר B.A בכלכלה וניהול, רישיון דואלי בשיווק פנסיוני (מטעם משרד האוצר) ורישיון בניהול תיקי השקעות (מטעם רשות לני"ע). בעלת למעלה מ־20 שנות ניסיון בשוק ההון, ובשש השנים האחרונות מנהלת Family Office (ניהול הון משפחתי) ואת "לימור עופרי פתרונות פיננסיים". נשואה לאסי ואמא לשלושה - עידו (15), נויה (13) וליה (10), מתגוררת ביישוב אירוס
נקודת ההתחלה
"מיד עם סיום שירותי הצבאי התחלתי לעבוד בבית השקעות כ'חשבת שכר', תוך כדי שילוב לימודים לתואר ראשון בכלכלה וניהול. במהלך עבודתי נחשפתי לעולם הפיננסי בשוק ההון והבנתי שזה התחום שבו אני מוצאת עניין ושבו ארצה להתמקצע. לשמחתי הרבה ניתנה לי האפשרות להשתלב בבית ההשקעות 'תמיר פישמן' אשר תרם לי המון ידע ומקצועיות בתחום ניהול תיקי ההשקעות. שם מימשתי את ההתמחות שלי כמנהלת תיקי השקעות, תפקיד שחשף אותי לעולם הלקוחות, שירות, שימור וליווי בהתאמה אישית. לאחר שש שנים החלטתי להתמקד ולהתמקצע בעבודה ישירה מול לקוחות בבית ההשקעות 'מיטב דש' - שם עסקתי בכמה תפקידים מגוונים ובהם מנהלת לקוחות פרימיום בתחום הגמל והפנסיה במשך שמונה שנים והוצאתי רישיון שיווק פנסיוני".
נקודת הפריצה
"לאחר כ־14 שנות עבודה כשכירה בשני בתי השקעות מובילים, הבנתי שהדרך הנכונה לייצר ערך משמעותי ללקוחותיי היא באמצעות תכנון פיננסי הוליסטי ואובייקטיבי, כדי לתת את הפתרון הטוב והמקיף ביותר ללקוח והמותאם אישית. בנקודה הזו החלטתי לצאת מאזור הנוחות שלי, להעז ולצאת לדרך עצמאית. באוקטובר 2014 "הקמתי את לימור עופרי פתרונות פיננסיים Family Office. חברתי לסוכנות מובילה גדולה ומקצועית בתחום - Expert פתרונות כלכליים, המנהלת למעלה מ־6 מיליארד שקל נכסים פיננסיים מנוהלים".
נקודת ההווה
"בשנים האחרונות חלה עלייה משמעותית בצורך בתכנון פיננסי הוליסטי משפחתי כדי לשמר את ההון, ביצוע תכנון כלכלי מתקדם ודאגה לעצמאות הכלכלית של התא המשפחתי. כל אדם נדרש לקבל החלטות רבות במהלך החיים לגבי השקעותיו, פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי פרט, ניהול תקציב הבית, נדל"ן, משכנתה, הכוונה וליווי לקוחות בפרישה, הלוואות, תכנון כלכלי ותכנון בין דורי בכל היבטי המיסוי. אני מתמחה בניהול נכסי משפחה בראייה ארוכת טווח ובניית אסטרטגיות השקעה הכוללת ניהול השקעות וניהול סיכונים ותכנוני מס למשפחות ותאגידים. התכנון הפיננסי הוא תהליך מתמשך הנעשה תוך כדי התאמת מטרות החיים של המשפחה לנכסים העומדים ברשותה, שימור ומינוף ההון בצורה האופטימלית ביותר. במסגרת עבודתי אני מבצעת תהליך היכרות מלא מול הלקוחות ומתאימה לכל לקוח את המוצרים התואמים לצרכיו האישיים, תוך מתן שירות, שקיפות מלאה, ליווי, התאמות לשוק הדינמי, מעקב ובקרה מלאה אחר התיק הכולל של הלקוחות לאורך חייהם. ניהול השקעות בעולם שבו הריבית היא אפסית וישנה עלייה בתוחלת החיים מהווה אתגר עצום ומחייב כל הזמן חשיבה מחוץ לקופסה".
מה למדתי בדרך
"שמי שרוצה להצליח צריך לחלום, להציב יעדים ומטרות ולשאוף להישגיות, ושההצלחה תלויה בנחישות ובהתמדה. וגם שכל זה לא היה יכול לקרות לי ללא האושר המשפחתי. כשאני קמה כל בוקר מאושרת ושמחה להיות נוכחת בחיק משפחתי יש בי הרבה אנרגיות ואהבה להיפגש עם לקוחותיי. אני נהנית מעבודתי המאתגרת ומרגישה סיפוק רב מעצם העשייה ומהתוצאה - שייצרתי ערך משמעותי עבור הלקוח ועבור משפחתו".
לאן זה ממשיך מכאן
"התוכניות האישיות שלי הן שימור הזוגיות והמשפחתיות, לפנות תמיד זמן איכות עבור משפחתי, לבלות וליהנות מכל רגע בחיים. בתחום העסקי אני מאחלת לעצמי להמשיך לייצר ערך משמעותי עבור לקוחותיי"
תובנה לנשים: האמיני בעצמך, הציבי יעדים ותפעלי להשגתם, כל זאת עם המון סבלנות. זה תהליך ממושך אבל בסוף תקצרי את הפירות. המשפט המנחה שלך: "כל חלום מטרתו להתגשם".
תובנה עסקית: ליהנות מהחיים אך גם לחשוב על יום מחר.
לימור עופרי פתרונות פיננסיים Family Office
משרדים: העמל 37, פתח תקווה | נייד: 054-7165060
מייל: limor@expert-fs.co.il | אתר: www.expert-fs.co.il
