קופות הגמל הבנקאיות: התשואות הנמוכות ביותר

הצבירה נטו בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש אפריל 2005 הייתה שלילית והסתכמה ב-513 מיליון שקל, זאת בניגוד לצבירה חיובית של כ-156 מיליון שקל בחודש מרץ 2005 ובהשוואה לצבירה חיובית של 9 מיליון שקל בחודש המקביל אשתקד.

הצבירה נטו מתחילת השנה, הינה שלילית ומסתכמת ב-241 מיליון שקל. עם זאת הצבירה נטו בתקופה המקבילה אשתקד הצבירה היתה שלילית אף יותר והסתכמה ב-567 מיליון שקל.

צבירה חיובית בקופות הפרטיות  

בחודש אפריל 2005 הקופות הפרטיות רשמו צבירה חיובית נטו של 118 מיליון שקל; הקופות בבעלות חברות הביטוח צברו בחודש זה 63 מיליון שקל והקופות הנשלטות ע"י קרנות הפנסיה צברו 4 מיליון שקל.

לעומת זאת, בקופות המנוהלות על ידי הבנקים והתאגידים הבנקאיים נרשמה צבירה שלילית נטו של 691 מיליון שקל, ובקופות המנוהלות ע"י הגופים האחרים (קופות סקטוריאליות ומפעליות) צבירה שלילית של 7 מיליון שקל.

סך העברות ברוטו מתחילת שנת 2005 הסתכמו ב-3.5 מיליארד שקל, לעומת ההעברות בהיקף של 1.85 שקל ברוטו בתקופה המקבילה. עלייה בשיעור של 90% בהעברות לעומת שנה קודמת.

עיקר מעבר הכספים הוא מהתאגידים הבנקאיים - העברות נטו שליליות בסך של 1.784 מיליארד שקלים, לקופות הפרטיות -  העברות נטו חיוביות בסך של 1.9 מיליארד שקלים.

הפרטיות וחברות הביטוח השיגו תשואה יותר גבוהה 

התשואה הנומינלית ברוטו בחודש אפריל הייתה חיובית והסתכמה ב-1.17%, והתשואה המצטברת מתחילת השנה הסתכמה ב-4.07%. בחודש המקביל שנה קודמת נרשמה תשואה נומינלית ברוטו חיובית של 0.55% ובתקופה המקבילה בשנה קודמת נרשמה תשואה של 2.6%.

הקופות הנשלטות על-ידי חברות הביטוח השיגו בחודש אפריל תשואה של 1.57%, אחריהן מדורגות הקופות של הגופים הפרטיים, שרשמו תשואה של 1.48%.

הקופות המנוהלות על-ידי קרנות הפנסיה השיגו תשואה של 1.24%, הקופות של הגופים האחרים רשמו תשואה של 1.16%, וסוגרות את הרשימה הקופות בשליטת התאגידים הבנקאיים עם תשואה של 1.14%.

התשואה המצטברת הממוצעת לשנת 2005 הסתכמה ב 4.08%. הקופות הנשלטות ע"י גופים פרטיים השיגו תשואה מצטברת של 5.94%, הקופות של קרנות הפנסיה רשמו תשואה מצטברת של 4.50%, הקופות של חברות הביטוח השיגו תשואה מצטברת של 4.71%.

הקופות של התאגידים הבנקאיים רשמו תשואה מצטברת של 4.01%, והקופות של הגופים האחרים (קופות מפעליות וסקטוריאליות), השיגו תשואה מצטברת של 3.81% מתחילת השנה.